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继法巴银行后 渣打遭遇美国三亿美元罚单

日期:2014-08-20来源:品牌中国

　　原标题：继法巴银行后 渣打遭遇美国3亿美元罚单

　　渣打银行正与纽约最高银行监管机构商讨，约支付3亿美元罚金应对该行没有识别出可疑交易的指控。尽管两年前渣打因违反处罚条例被罚款后，就已承诺改善工作流程。

　　知情人士透露，纽约州金融服务管理局(DFS)将最早在本周公布此项决议。渣打还有可能接受其他一些纪律处分，比如延长独立监督员的合同，由该监督员负责排除可疑交易。

　　此次调查是渣打银行2012年与包括DFS在内的美国当局达成和解的后续事件。当时美当局指控渣打银行违反了禁止与苏丹、伊朗、利比亚和缅甸交易的法律条例。作为6.67亿美元(其中的3.4亿美元支付给了纽约政府)和解条款的一部分，渣打同意设立独立监督员以评估其是否遵守了和解条例，并确保该行停止进行被禁的交易。

　　这家总部设立在英国的银行于本月早些时候最先透露了此项调查。当时，渣打银行首席执行官冼博德(Peter Sands)表示这次事件与2007年该行对交易后监控系统的升级有关——这次升级执行不力。冼博德说，其结果就是该行的反洗钱检查不能识别可疑的或者有可能违法的支付。对此，渣打银行和DFS未予表态。

　　对渣打而言，这张巨额罚单将成为另一个沉重的打击。渣打的一些大股东正因该行过去十年的快速扩张而日益担忧。相对而言幸免于此次金融危机，并且享受了十余年两位数年度利润增长之后，渣打银行近期业绩下滑。今年上半年的税前利润减少了五分之一。十八个月来，该行股价下跌三分之一。

　　跨国银行接受美国监管部门的调查和罚款已不罕见。2012年12月。瑞士联合银行集团因操纵全球基准利率Libor(伦敦同业拆放利率)，被罚15亿美元。与此次对渣打银行的调查相似，今年6月，因违反美国法律为美国实施制裁的国家转移资金，法国巴黎银行接受了90亿美元的“史上最贵罚单”。

　　面对日益严密的审查，各大银行着力寻找对策。德意志银行于近日聘请了两位IT主管，以应对被纽约联邦储备银行认定的过渡控制的失当行为。